AML-Richtlinie

Bei Smokace Casino hat die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstigen rechtswidrigen Finanzaktivitäten höchste Priorität. Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen, die Smokace Casino zur Erkennung, Verhinderung und Meldung verdächtiger Aktivitäten anwendet. Die Richtlinie gilt für die Nutzung der Plattform durch Kunden in Deutschland sowie für alle angebotenen Zahlungs- und Spielservices im Jahr 2026.

Smokace Casino wird von Altacore N.V. betrieben und ist über die Domain smokace-de.net erreichbar. Das Casino ist nach Angaben des Unternehmens durch das Curacao Gaming Control Board lizenziert. Im Rahmen der Compliance-Verpflichtungen behält sich Smokace Casino das Recht vor, Identitätsprüfungen durchzuführen, Informationen anzufordern, Konten zu überprüfen sowie Transaktionen einzuschränken oder abzulehnen, wenn dies zur Einhaltung geltender AML- und KYC-Anforderungen erforderlich ist.

Zweck dieser Richtlinie

Der Zweck dieser AML-Richtlinie besteht darin, sicherzustellen, dass Smokace Casino nicht für die Verschleierung illegaler Herkunft von Geldern, für missbräuchliche Finanztransaktionen oder für die Weiterleitung von Mitteln aus kriminellen Aktivitäten genutzt wird. Dazu setzt das Unternehmen risikobasierte Prüfverfahren, interne Kontrollen und Verifizierungsmaßnahmen ein.

Diese Richtlinie dient insbesondere folgenden Zielen:

- Verhinderung der Nutzung der Plattform für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung;
- Identifizierung und Verifizierung von Kunden und gegebenenfalls wirtschaftlich Berechtigten;
- Überwachung von Einzahlungen, Auszahlungen und Kontobewegungen;
- Untersuchung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten;
- Einhaltung regulatorischer, lizenzrechtlicher und interner Compliance-Standards.

KYC- und Identitätsprüfung

Smokace Casino wendet KYC-Verfahren („Know Your Customer“) an, um die Identität seiner Kunden festzustellen und zu überprüfen. Jeder Nutzer muss korrekte, vollständige und aktuelle Angaben machen. Das Casino kann jederzeit Dokumente oder zusätzliche Informationen anfordern, insbesondere vor Auszahlungen, bei sicherheitsrelevanten Auffälligkeiten oder bei erhöhtem Risikoprofil.

Zu den angeforderten Nachweisen können unter anderem gehören:

- gültiger Reisepass oder Personalausweis;
- Adressnachweis, z. B. Stromrechnung oder Kontoauszug;
- Nachweis über die verwendete Zahlungsmethode;
- Herkunftsnachweis der Gelder oder Vermögensquelle;
- weitere Dokumente zur Verifizierung der Identität oder Transaktionshistorie.

Smokace Casino kann außerdem eine erweiterte Verifizierung verlangen, wenn Unstimmigkeiten festgestellt werden, wenn ein Kunde hohe Einzahlungs- oder Auszahlungssummen bewegt oder wenn andere Faktoren ein erhöhtes Risiko anzeigen. Die Verifizierung kann laut den verfügbaren Serviceinformationen innerhalb von 0 bis 24 Stunden erfolgen, wobei die tatsächliche Dauer vom Einzelfall und der Vollständigkeit der eingereichten Unterlagen abhängt.

Mindestalter und Kontoinhaberschaft

Nur volljährige Personen dürfen ein Konto bei Smokace Casino eröffnen und die angebotenen Dienste nutzen. Das Konto muss auf den tatsächlichen Nutzer registriert sein. Die Nutzung falscher, irreführender oder fremder Identitätsdaten ist untersagt. Der Kontoinhaber ist dafür verantwortlich, dass sämtliche übermittelten Angaben zutreffend sind und bei Änderungen aktualisiert werden.

Smokace Casino akzeptiert keine anonymen Konten und gestattet nicht die Nutzung von Konten durch Dritte. Einzahlungen und Auszahlungen müssen, soweit zulässig, vom bzw. an den verifizierten Kontoinhaber erfolgen.

Überwachung von Transaktionen

Zur Einhaltung dieser AML-Richtlinie überwacht Smokace Casino Einzahlungen, Auszahlungen und sonstige Kontoaktivitäten fortlaufend. Ziel ist es, ungewöhnliche Muster zu identifizieren, die auf Geldwäsche, Missbrauch des Kontos oder andere verbotene Aktivitäten hindeuten könnten.

Als potenziell auffällig können unter anderem gelten:

- Einzahlungen und Auszahlungen ohne nachvollziehbare Spielaktivität;
- Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden ohne plausiblen Grund;
- ungewöhnlich hohe oder häufige Transaktionen;
- Versuche, Verifizierungspflichten zu umgehen;
- verdächtige Änderungen von Kontodaten;
- Nutzung von Zahlungsinstrumenten, die nicht dem Kontoinhaber zugeordnet werden können;
- Aktivitäten, die auf betrügerisches Verhalten oder auf die Umgehung interner Sicherheitskontrollen schließen lassen.

Smokace Casino behält sich das Recht vor, jede Transaktion zu prüfen, zurückzuhalten, abzulehnen oder zusätzliche Nachweise anzufordern, bevor eine Auszahlung bearbeitet wird. Nach den verfügbaren Kontoinformationen gelten unter anderem Auszahlungsgrenzen von 1.000 EUR pro Transaktion, 3.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat.

Nachweis der Mittelherkunft

Wenn es zur Einhaltung von AML-Vorgaben erforderlich ist, kann Smokace Casino vom Kunden Nachweise über die Herkunft der eingesetzten Gelder verlangen. Dies kann insbesondere bei größeren Transaktionen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei sonstigen risikorelevanten Umständen der Fall sein.

Als geeignete Unterlagen können beispielsweise Gehaltsnachweise, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Verträge über Vermögensverkäufe oder andere rechtmäßige Belege akzeptiert werden. Werden angeforderte Nachweise nicht oder nicht ausreichend erbracht, kann das Casino die Nutzung des Kontos einschränken, Auszahlungen aussetzen oder das Konto schließen.

Verbotene Handlungen

Im Rahmen dieser AML-Richtlinie sind insbesondere folgende Handlungen untersagt:

- Nutzung der Plattform zur Geldwäsche oder zur Verschleierung der Herkunft von Geldern;
- Nutzung eines Kontos im Namen einer anderen Person;
- Einzahlungen mit gestohlenen, unbefugt genutzten oder nicht verifizierbaren Zahlungsmitteln;
- Eröffnung mehrerer Konten zur Umgehung von Kontrollen oder Limits;
- Angabe falscher oder manipulierte Unterlagen im Verifizierungsprozess;
- missbräuchliche Transaktionen ohne ernsthafte Spielabsicht;
- jegliche Aktivität, die gegen geltende Gesetze, Lizenzbedingungen oder die Allgemeinen Geschäftsbedingungen verstößt.

Werden solche Handlungen vermutet oder festgestellt, kann Smokace Casino unverzüglich Maßnahmen ergreifen, einschließlich der Sperrung des Kontos, der Aussetzung von Auszahlungen, der Annullierung von Transaktionen oder der Meldung an zuständige Stellen.

Risikobasierter Ansatz

Smokace Casino verfolgt einen risikobasierten Ansatz bei der Bekämpfung von Geldwäsche. Das bedeutet, dass Kunden, Transaktionen und Nutzungsmuster anhand interner Kriterien bewertet werden können. Je nach Risikoeinstufung können vereinfachte, reguläre oder erweiterte Prüfmaßnahmen zur Anwendung kommen.

Faktoren, die in die Risikobewertung einfließen können, umfassen unter anderem:

- Höhe und Häufigkeit von Ein- und Auszahlungen;
- Herkunftsland oder Wohnsitz des Kunden;
- verwendete Zahlungsmethoden, einschließlich Kryptowährungen und E-Wallets;
- Abweichungen vom üblichen Nutzerverhalten;
- Vollständigkeit und Glaubwürdigkeit der eingereichten Verifizierungsunterlagen;
- Hinweise aus Sicherheits- oder Betrugspräventionssystemen.

Zahlungsmethoden und Kontrollen

Smokace Casino unterstützt verschiedene Zahlungsmethoden, darunter Visa, MasterCard, Paysafecard, Skrill, Trustly, Neteller, MiFinity, eZeeWallet, Banküberweisung sowie bestimmte Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin und TRON. Die Verfügbarkeit einzelner Methoden kann je nach Land, Kontostatus und Compliance-Prüfung variieren.

Aus AML-Gründen kann das Casino verlangen, dass Auszahlungen vorrangig über dieselbe oder eine verifizierte Zahlungsmethode erfolgen, die bereits für Einzahlungen genutzt wurde, sofern dies technisch und regulatorisch möglich ist. Das Casino kann Nachweise über Eigentum und Nutzung einer Zahlungsmethode verlangen, bevor eine Auszahlung freigegeben wird.

Verdachtsmeldungen und Zusammenarbeit mit Behörden

Wenn Smokace Casino Grund zu der Annahme hat, dass eine Transaktion, ein Konto oder eine Aktivität mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder sonstigen rechtswidrigen Handlungen in Verbindung steht, kann das Unternehmen interne Prüfungen durchführen und, sofern erforderlich, Informationen an zuständige Behörden, Aufsichtsstellen, Zahlungsdienstleister oder andere berechtigte Stellen weitergeben.

Smokace Casino ist nicht verpflichtet, den betroffenen Kunden darüber zu informieren, wenn eine interne Untersuchung oder eine Verdachtsmeldung erfolgt, soweit eine solche Information nach geltendem Recht oder aufgrund regulatorischer Anforderungen unzulässig oder nicht erforderlich ist.

Kontosperrung, Einschränkungen und Schließung

Zur Einhaltung dieser AML-Richtlinie kann Smokace Casino nach eigenem Ermessen und im gesetzlich zulässigen Umfang folgende Maßnahmen ergreifen:

- Anforderung zusätzlicher Verifizierungsunterlagen;
- vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des Kontos;
- Zurückhaltung oder Aussetzung von Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung;
- Ablehnung bestimmter Transaktionen oder Zahlungsmethoden;
- Schließung des Kontos bei Verstoß gegen AML-, KYC- oder Sicherheitsanforderungen.

Diese Maßnahmen können insbesondere dann angewendet werden, wenn der Kunde angeforderte Informationen nicht bereitstellt, unzutreffende Angaben macht oder wenn ein berechtigter Verdacht auf Missbrauch oder rechtswidrige Aktivitäten besteht.

Datenschutz und Aufbewahrung von Informationen

Im Rahmen der AML- und KYC-Prüfungen kann Smokace Casino personenbezogene Daten und Dokumente verarbeiten, speichern und auswerten. Dies geschieht zum Zweck der Identitätsprüfung, Betrugsprävention, Risikobewertung, Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen sowie zur Bearbeitung von Ein- und Auszahlungen.

Die erhobenen Informationen können für einen angemessenen Zeitraum und soweit rechtlich erforderlich aufbewahrt werden. Smokace Casino trifft organisatorische und technische Maßnahmen zum Schutz der verarbeiteten Daten, einschließlich der Nutzung von SSL-Verschlüsselung zum Schutz personenbezogener Informationen auf der Website.

Verantwortung des Kunden

Jeder Kunde ist verpflichtet, bei der Einhaltung der AML-Vorgaben mitzuwirken. Dazu gehört insbesondere:

- wahrheitsgemäße und vollständige Angaben bei Registrierung und Verifizierung;
- unverzügliche Vorlage angeforderter Dokumente;
- Nutzung ausschließlich eigener und rechtmäßig verfügbarer Zahlungsmittel;
- Unterlassung verdächtiger, missbräuchlicher oder rechtswidriger Aktivitäten;
- Aktualisierung persönlicher Daten bei Änderungen.

Die Nichteinhaltung dieser Pflichten kann zu Verzögerungen bei Auszahlungen, Einschränkungen des Kontos oder zur Schließung des Kontos führen.

Änderungen dieser AML-Richtlinie

Smokace Casino behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, zu ändern oder zu ergänzen, um gesetzlichen, regulatorischen, operativen oder sicherheitsbezogenen Anforderungen Rechnung zu tragen. Die jeweils aktuelle Fassung gilt ab dem Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung auf der Website oder auf der für Deutschland vorgesehenen Domain.

Den Nutzern wird empfohlen, diese Seite regelmäßig zu überprüfen, um sich über eventuelle Änderungen zu informieren.

Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungs- und Compliance-Prozessen können sich Kunden an den Kundensupport von Smokace Casino wenden. Laut den verfügbaren Informationen steht der Live-Chat rund um die Uhr zur Verfügung. Unterstützte Sprachen im Support umfassen unter anderem Deutsch und Englisch.

Letzte Aktualisierung: 2026